路易泽泓德基金：AI赋能投研升级打造高质量发展新引擎

　　来源：中国基金报路易泽

　　近日，中国证监会正式发布《推动公募基金高质量发展行动方案》（以下简称《行动方案》）。《行动方案》从优化主动管理权益类基金收费模式、强化基金公司与投资者的利益绑定、提升行业服务投资者的能力等多个方面，共提出25条举措。

　　这份基金行业重大改革性文件提出，“鼓励基金公司加大对人工智能、大数据等新兴技术的研究应用”“制定中小基金公司高质量发展示范方案，支持特色化经营、差异化发展”等。《行动方案》为推动基金行业加快实现高质量发展，吹响了改革的号角。

　　基金行业的高质量发展，与践行做好金融“五篇大文章”的要求一脉相承。

　　为深入贯彻落实中央金融工作会议关于做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”的决策部署，国家及相关部门陆续出台多项政策文件，形成“1+N”政策体系，构建与实体经济高质量发展适配的现代金融体系。

　　近一年来，金融监管总局、中国证监会也先后发布了针对银行业保险业、资本市场做好金融“五篇大文章”的指导或实施意见。

　　泓德基金认真学习并落实金融“五篇大文章”及《行动方案》要求，立足投研核心能力建设，AI赋能投研，满足多元投资需求，积极践行社会责任。公司紧密围绕科技金融等国家战略方向，加强对相关领域的跟踪研究，持续优化投资策略；积极探索前沿科技应用，不断提升专业投研能力；不断完善产品谱系，有序推进权益与固收产品协调发展，满足居民日益多元的财富管理需求。泓德基金将结合自身特色发挥专业优势，力争为投资者创造长期稳定可持续的价值，与同业携手共筑公募基金高质量发展基石。

　　提升投研核心能力陪伴优秀科技企业成长

　　泓德基金坚持长期价值投资。公司以更好地保障客户利益为出发点，强调投资长周期性，在产品设计与销售环节落实投资理念，坚信投资收益最终来源于优秀企业长期价值创造。

　　公司认为，投资股票实际上是投资公司，在经济持续增长的时候，公司价值本身被不断地创造，价格终将反映价值；优质公司的资本回报一般高于社会平均回报，随着时间的推移，这些公司的内在价值持续增长。

　　“科技是第一生产力”，金融“五篇大文章”中科技金融位列第一。作为资本市场重要的机构投资者，公募基金通过投资科技创新企业，帮助投资者分享上市企业成长的红利路易泽，助力形成促进居民财富增长、服务实体经济融资、资本市场高质量发展的良性循环。

　　近年来，泓德基金在主动权益投资领域紧密围绕科技金融等国家战略方向，加强对前沿科技领域的跟踪研究，以深度基本面研究为基础，深入分析行业格局、商业模式、竞争壁垒、公司治理及管理层等多个维度，精选具有长期竞争力的优质科技企业，优化资源配置效率。通过投资此类优质的科技创新企业，帮助投资者分享上市企业成长的红利，推动形成“科技—产业—企业”“发现—研究—投资”的正循环。

　　主动拥抱新兴技术 AI赋能投研升级

　　随着大模型的深入发展，人工智能将会对投研工作产生深远影响。在当前这个信息爆炸的时代，人工智能可以高效处理大量的非结构化数据，归纳总结提炼海量新闻、公告、研报中的重要信息，帮助投研人员快速、准确地覆盖大量上市公司和行业动态。公司对此保持高度关注，并紧跟行业发展步伐。

　　泓德基金高度重视科技在投资领域的应用，积极拥抱前沿科技从而提升投资能力建设。

　　2015年公司成立之初即开始组建量化团队，泓德基金量化团队采取跨部门深度协作模式，历经牛熊周期不断迭代升级，持续打造高效转化的投研一体化量化体系。

　　2018年公司正式成立量化投资部，2020年起引入AI技术开始研发升级新一代量化投资体系，2023年4月正式设立AI Lab。

　　泓德量化平台经过多年的数据和模型积累，已经形成了一套完整的数量化投资研究体系。泓德量化团队基于人工智能相关领域的前沿科技成果，集聚团队智慧，从架构设计、海量数据（13.620， -0.20， -1.45%）处理到模型训练，最终打造出一套能较好适应国内股票市场的综合量化投资策略。

　　自2016年起，泓德基金推出首只量化公募基金——泓德泓益量化混合，至今已覆盖标准指增、主动量化、主题赛道等四大类型16只产品，形成了较为完备的量化家族，其上证科创板综合指数（1163.3504， -11.34， -0.97%）增强基金也已获批待发。

　　满足多元投资需求积极践行社会责任

　　泓德基金坚持匠心打造产品，为客户提供精品，满足客户不同的投资需求，不断丰富具有不同风险收益特征的产品体系。

　　目前，公司旗下管理公募基金共49只。产品类型涵盖股票型、混合型、债券型、货币型等主流基金品种，覆盖从主动权益投资、量化投资、指数增强投资到固定收益投资，从低风险到高风险等不同基金产品类型。

　　其中主动权益产品数量占比超75%，规模占比达74%，含权“固收+”（含股票或转债）产品覆盖低波及中波产品。产品设计和客户服务中，公司高度重视产品的回撤控制，提升投资者持有体验，同时注意引导投资者长期投资、理性投资，避免“追涨杀跌行为”，缓解“基金赚钱基民不赚钱”的问题。

　　在积极践行社会责任、助力共同富裕方面，泓德基金自成立以来便将公益事业视为企业发展的重要组成部分，坚持每年投入，开展形式多样的公益活动。十年来，公司坚持往返北京与西藏，从扶贫扶困到乡村振兴，从疫情援助到抗震救灾，从助学扶智到兴教赋能等多方面开展公益活动。

　　扶贫济困方面，泓德基金刚刚成立，就向阿里地区贫困学生捐赠冬衣和文具，之后陆续为那曲、日喀则等地贫困家庭提供太阳能（4.340， -0.02， -0.46%）设备、生活物资、捐助款等，助力亚阔村提前完成脱贫工作。

　　教育助学方面，泓德基金连续多年在西藏地区实践的公益助学项目，为学校送去崭新的体育器材，设立“梦想奖学金”、连续多年帮助贫困大学生踏入知识的殿堂，关注孤残儿童成长、为西藏儿童福利院的孩子们提供教育助学捐赠，为宁果乡小学师生送去御寒物资和书包，体现“需求导向”的精准帮扶。

　　乡村振兴方面，创新支持牧居车项目，解决牧民轮牧迁徙难题。应急响应方面，在定日县地震、疫情期间迅速行动，既捐款捐物又组织员工志愿支援，展现企业担当。

　　十年跋涉70000公里，泓德基金用行动诠释了“金融向善”的真谛。从一件冬衣到一所学校，从扶贫扶困到乡村振兴，泓德“爱心之路”既是爱的传递，更是对“金融为民”初心的坚守。

　　《行动方案》的出台标志着公募基金行业迈入高质量发展新阶段。泓德基金表示，将继续秉持投资者利益至上的初心，不断提升专业投研能力、不断优化投资者体验、不断深耕主动权益投资、不断夯实合规经营底线，积极拥抱数字技术创新，践行普惠金融社会责任，在科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融领域，结合自身特色发挥专业优势，与同业携手共建高质量发展新生态，在服务实体经济、助力共同富裕的征程中贡献更大力量。

　　（投资有风险，该文稿内容不代表中国基金报观点，不构成任何投资建议。）

MACD金叉信号形成，这些股涨势不错！